13 דרכים לשיפור תזרים מזומנים
"כסף הוא אדון נוראי, אך משרת מצוין" - פ.ת. בארנום
אם יש דבר פיננסי אחד, שיכול לפגוע אנושות בעסק טוב, זה ניהול לקוי של תזרים המזומנים.
תזרים המזומנים הוא החמצן של כל עסק וקובע את היכולת לשלם בזמן ולעמוד בהוצאות השונות הנדרשות לצורך תפקוד יעיל ואפקטיבי של העסק על כל היבטיו.
מימון מאוד גבוה יחסית לסך הפעילות יכול למנוע את הצורך בניהול קפדני של התזרים, אך גם מוביל לרוב להוצאות מיותרות ובזבוז רב שכואב מאוד בהמשך הדרך.
תלמדו איך לנהל נכון את התזרים, וכך תהיו גם חסכנים וגם יעילים ואפקטיביים, דבר שיבוא לידי ביטוי בחוסן עסקי ושגשוג עתידי.
מעקב קבוע
חובה לעקוב באופן קבוע אחר תזרים המזומנים הנוכחי והעתידי. בוודאי שבאופן חודשי, אך בזמנים לחוצים, יתכן ויידרש עדכון שבועי ואף יומי למנהלי העסק. איחוד חשבונות בתוכנה מסייע ליצור דוחות, שחשוב לשלב עם דפי מצב חשבון בנק, כרטיסי אשראי, הוראות קבע, משכורות, צ'קים שהתקבלו ושנמסרו, תקבולים צפויים, ועוד
לחתוך הוצאות
הוצאות שחוזרות כל חודש, רבעון או שנה, חייבות להיבחן ולהיות מצומצמות ככל הניתן. האם ישנם עלויות עודפות לשכ"ד, שכר או שירותים שאינם חיוניים? האם אתם חוסכים באנרגיה, חשמל, מים ודלק? האם המקום גדול או מפואר מידי? האם ישנם ביטוחים ישנים שכבר לא משרתים אתכם? לבדוק הכל!
מימוש נכסים
מכונות וציוד שכבר אינו בשימוש, מלאי שאינו נמכר במהירות נאותה, פריטים וציוד שאינו תורם ליצירה או מימוש של עסקים. כל אלו ניתנים למכירה בכדי להוסיף לעסק מזומנים, שיפתרו בעיות או יחסכו צורך בהשגת מימון מבנקים או משקיעים.
קבלת קו אשראי
בנקים וספקים ישמחו לתת לכם קו אשראי כאשר אתם נראים חזקים פיננסית, ולא באמת צריכים את זה. זה הזמן להסדיר תנאי אשראי ספקים, תקרת אשראי בבנק ולקחת הלוואות עומדות בתנאים מצוינים, לצורך ניהול התזרים. כשתהיו לחוצים או במצוקה, הבנקים והספקים יקפצו את ידם ויהיה קשה לקבל שיפור בתנאים.
אשראי כנגד שעבודים שוטפים
בנקים מעניקים אשראי גם כנגד שעבודים של מלאי או של צ'קים דחויים של לקוחות. אשראי כזה, מסתמך על הפעילות העסקית ועמידה ברמות פעילות מוסכמות, ויכול לסייע לכם לקבל כסף חיוני, ללא צורך בהעמדת בטוחות אישיות
להורדה חינם של חוברת: תבנית להכנת תכנית אסטרטגית
להורדה חינם של חוברת: תבנית להכנת תכנית אסטרטגית
השכרת ציוד וליסינג
ניתן להשכיר, או לקבל בתשלומים למספר שנים ציוד חיוני כמו מחשבים, רהיטים, רכבים, מכונות וכד. כך ניתן למנוע צורך במזומנים רבים בתחילת הדרך, ליצור הסכמים שכוללים החזרה במקרה ויש קושי בהמשך תשלומים ואפילו ליצור יתרון בתשלומי מס, ע"י זקיפת הוצאות במקום פריסת ירידת ערך כפחת
מעקב תקבולים
שליחת חשבוניות ללקוח בזמן, ובירור בסמוך לגבי מועד התשלום הצפוי, מאפשר ניהול תזרים מושכל. כשהלקוח חברה בינונית או גדולה, חשוב לוודא שהחשבונית הגיעה לידי האדם הנכון ושהיא אושרה לתשלום ע"י הגורמים הנכונים
המנעו מעיכובים בדרכים
אם אתם עצמאיים או נושאים במספר תפקידים, והעדרות מהמשרד עלולה לעכב הוצאת חשבונית בזמן, רצוי להתארגן כך שניתן לבצע את הפעולה באופן אלקטרוני מרחוק. כנראה ששירותי ענן שונים הם הפתרון המתאים עבורכם
הוצאת חשבונית אצל הלקוח
אם העסקאות שלכם מתבצעות פנים אל פנים, אצל הלקוחות, חשוב שתוכלו להפיק את המסמכים הנדרשים אצל הלקוחות. ישנם שירותי ענן שונים ואפליקציות שמאפשרות את זה, וכדאי להכיר ולהתחבר למה שעובד עבורכם. כל שתעשו למנוע עיקובים, שכחה ותקלות טכניות, ישפר את מצבכם
להציע דילים
כשעיכוב בתשלום יקר לכם, רצוי ליצור עסקאות בהם הלקוח יכול לקבל דיל עבור תשלום מוקדם, מתן מקדמות, קיצור זמן אשראי, העברת מזומן ישירה ומידית וכו'. לעשות את החשבון כך שלא תיפגעו מעבר לרצוי ממתן הנחה
בקשת מקדמות
כשיש לכם הוצאות משמעותיות למימוש הזמנת לקוח או כאשר אתם נדרשים להתחייבויות משמעותיות בזמן או כסף לשם כך, בקשו מלקוחות לשלם מקדמה בעת ההזמנה. בפרויקט מתמשך רצוי לקבוע מספר נקודות תשלום, ע"פ אבני דרך בהתקדמות העבודה
דחיית תשלומים
רוב הספקים מוכנים לספוג איחורים סבירים בתשלומים. זה מאוד תלוי ספק והאופן בו הם מנהלים ועוקבים אחרי התזרים ואשראי הלקוחות. נסו מידי פעם לעכב תשלום עד שיתזכרו אתכם, וכך תגלו את הרגישות לכל ספק
שימוש בכרטיס אשראי
מנהלים אחראיים, שלא נסחפים בהוצאות ללא תכנון, יכולים לשפר את מצב התזרים בשימוש בכרטיס אשראי, שמרכז תשלום חודשי, וכך מקבלים אשראי ממוצע של 15 יום. זה לא נשמע הרבה, אבל הערך מצטבר עם הזמן. גם תקרת האשרי לכרטיס, יכולה לפתור בעיות נקודתיות
לא לפספס! קבלו פרקים חדשים ומידע עדכני
לאימייל: לחצו כאן
צרו קשר לתיאום שיחת התייעצות ללא עלות:
צפו בסרטונים ב YouTube לחצו כאן
התחברו איתי ב Linkedin לחצו כאן
עקבו אחריי ב Facebook לחצו כאן
עקבו אחריי ב Instagram לחצו כאן
עקבו אחריי ב Twitter לחצו כאן
ספר הניהול האינטרנטי מנכ"ל-360
http://www.ceo-360.net/
