התובנות שחייבים ללמוד מצ'ארלי מונגר
"רוצה לדעת את המיקום בו אני עתיד למות, כדי שאוכל לעולם לא ללכת לשם" - צ'ארלי מונגר
עקרונות הפעולה של משקיעים אגדיים לרוב מעורפלים.
אך צ'ארלי מונגר, השותף הוותיק של המשקיע האגדי וורן באפט, שנפטר בסוף נובמבר 2023, בגיל 99, היה יוצא דופן בבהירות תפיסת עולמו והאופן בו דיבר עליה. 🌈 אמירותיו חדות כתער. 🪒
הקדים בזיהוי דברים שרבים החמיצו, בחשיבה אסטרטגית לא שגרתית שיצרה תשואה אדירה.
חוכמתו הרב-תחומית הנחתה מהלכים ששינו חברות והגדילו ערך. בשילוב תורות הכלכלה, פסיכולוגיה, הנדסה ועוד לעיצוב תנאים להצלחות.
כדאי להכיר את הטקטיקות שלו, שיצרו הצלחה קיצונית, ורלוונטיות לניהול עסקים, יזמות והשקעות. 💰
נציג את העקרונות, האקסיומות והתפיסות המעניינות של מונגר כפי שנחשפו בראיונותיו וכתביו. 🦄
נחשוף את העקרונות הנדירים שהעמידו את מונגר בפסגת הפנתיאון של המשקיעים. 🎖️
גלו תובנות שהעניקו לו יתרונות ותוכלו ליישם עבור פריצת הדרך שלך. 🌟🚀
עלייתו של צ'ארלי מונגר
דרכו של צ'רלי מונגר Charlie Munger להפוך לאחד המשקיעים המצליחים בהיסטוריה ולשותפו העסקי הוותיק של וורן באפט Warren Buffet הייתה לא שגרתית. מונגר, שנולד באומהה ב-1924, גדל עם חיבה לקריאת היסטוריה עולמית וביוגרפיות. כל דבר שאפשר לו להציץ לתוך המוחות הגדולים ביותר ולחשוף את העקרונות שהפכו אותם להישגיים כל כך.
כשהתקבל לבית הספר למשפטים בהרווארד, נוהג קריאתו הרעבתני נמשך. הוא התמסר לא רק להבנת תחום המשפטים אלא התרחב לנושאים כמו מתמטיקה, פיזיקה, ביולוגיה ופסיכולוגיה. הגישה הרב-גונית אפשרה לו לפתור בעיות משפטיות בדרכים שבני כיתתו לא חשבו עליהן.
לאחר שעלה במהירות במעלה סולם עולם המשפטים, מונגר נהיה חסר מנוחה מההתמקדות הצרה ברווחים ובחיוב לקוחות. כשאחד מלקוחותיו ביקש עזרה בהשקעות במקום ייעוץ משפטי, זיק נדלק בראשו. הידע הכללי הרחב שלו נתן לו כלים ויתרון כמשקיע ואיש עסקים.
זמן קצר לאחר מכן, מונגר הוצג בפני וורן באפט הצעיר ומייד מצאו מכנה משותף ורצון לקירבה. הם הפכו לחברים קרובים ובהמשך לשותפים עסקיים, הם התחברו על רקע המחויבות שלהם לאתיקה, סבלנות וגישה רחבה להערכת חברות.
בזמן שבאפט ניהל את עסקי ברקשייר האת'ווי, מונגר קידם אינטרסים עסקיים בכך שכיהן בדירקטוריון החברה. השניים התפרסמו בזכות המשמעת בהשקעות וניהול, הקפדה על אתיקה והמחשבה ארוכת הטווח שלהם שהובילו את ברקשייר האת'ווי להיות אחת החברות המצליחות ביותר אי פעם.
עד פטירתו בגיל 99, מונגר ייחס חלק ניכר מהצלחתו לראש פתוח וסקרן, בשימוש ברעיונות הטובים ביותר במגוון דיסציפלינות ופיתוח מודלים ייחודיים להערכת הזדמנויות וניהול סיכונים. באמצעות חשיבה חדה ושיטות עסקיות אתיות, הוא הפך לא רק לענק של פיננסים אלא למודל לחיקוי עבור משקיעים ומנהיגים עסקיים.
פרק שיעניין אותך:
תכונותיו כמודל לחיקוי
צ'רלי מונגר נחשב למודל לחיקוי עבור מנהיגים עסקיים, יזמים ומשקיעים בשל האינטליגנציה, האתיקה, החשיבה לטווח ארוך והמשמעת שלו. הנה כמה סיבות עיקריות שהוא נחשב כדמות מופת:
- חשיבה עמוקה וסדורה:
מונגר היה ידוע בחשיבה מעמיקה ורציונלית על בעיות עסקיות והשקעות. הוא נהג לפרק סוגיות מורכבות לעקרונות יסוד ומיישם חשיבה רב-תחומית בשילוב ידע ומומחים מתחומים שונים. דיסציפלינה זו עזרה לו לקבל החלטות והשקעות ממולחות עם ידע והעמקה שאחרים לא החזיקו. - מיקוד בטווח ארוך:
בניגוד למשקיעים רבים המחפשים רווחים מהירים ועושים שינויים תכופים, מונגר נקט בעקביות בראייה ארוכת טווח, ונמנע מניסיונות להתעשר במהירות ונטה לטובת יצירת יתרונות תחרותיים עמידים בזמן. התמקדות זו באטווח ארוך על פני ספקולציות יצרה מודל לצמיחה יציבה. - גישה אתית:
מונגר הצהיר "אם אתה לא חושב שזה אתי לחלוטין, אל תעשה את זה." סטנדרט זה של הימנעות ממעשים מפוקפקים משמש מצפן מוסרי למנהיגים העומדים בפני החלטות שלעתים קרובות מקריבות אתיקה למען רווחים מיידיים. - חושב עצמאי:
הוא גיבש את דעותיו באמצעות חשיבה קפדנית של עקרונות ראשוניים, במקום פשוט לעקוב אחרי התנהגות העדר. האוטונומיה האינטלקטואלית שלו סיפקה דוגמה להנמקה ברורה שאינה מושפעת משגיונות שוק קצרי טווח. - פשטות וסבלנות:
מונגר השקיע בעסקים פשוטים, שהבין את המודל העסקי שלהם ושהתפתחותם ניתנת לחיזוי, ומאפשרת צמיחה במשך עשרות שנים. סבלנות זו, עם הימנעות מהתרחבות מהירה מידי, שימשה תוכנית עבודה להצלחה בת קיימא ללא חיפוש מתמיד אחר ניצחונות מהירים.
להורדה חינם, החוברת: המדריך הקצר לבדיקת בריאות העסק
נקודת מבט אייקונית
צ'רלי מונגר על עסקים, השקעות ואתיקה:
1. "אם אדם יכול לזהות את ההזדמנות, האחת לאלף, ולפעול על פיה בנחישות ובמרץ עצום, הוא יכול להשיג דברים יוצאי דופן"
- מדגיש כיצד ניצול של רגעים נדירים, הזדמנויות והזדמנויות אופורטוניסטיות, יכול להניע תהליך לקראת הצלחה גדולה. הוא מדגיש חשיבות לביצוע פעולה נועזת וממוקדת כאשר הסיכוי הטוב למזל מציג את עצמו. זה משמש מודל לזיהוי והסתערות על הזדמנויות פורצות דרך בשעת כושר.
2. "הרעיון של חלוקת אינטרסים עסקיים לקופסאות שונות לפי המבנה המשפטי שלהם, כמו תאגידים, שותפויות כלליות, עצמאים וכו', מטעה אנשים לעתים קרובות"
- מונגר ביקר את הנוהג המקובל להתעלם מהמציאות העסקית בהסתמכות על סיווגים משפטיים. זה מדגיש ראייה דרך חומות מלאכותיות והתמקדות במנגנונים הבסיסיים שמניעים תוצאות. מה ההבדל המעשי בין לייצר רכיב לבד או לרכוש, או בין עובד העסק לפרילנסר?
3. "הכל מושתת על קנאות ואופורטוניזם בתוך גבול אתי ראוי"
- על ידי שילוב של משמעת אתית עם אובססיה להתמקד בהזדמנויות הטובות ביותר, מונגר מדגיש שיושרה וסטנדרטים גבוהים אינם עומדים בסתירה למאמץ קיצוני במיזמים מבטיחים נבחרים.
4. "הדרך הנכונה לחשוב היא הדרך שבה זקהאוזר משחק ברידג': פשוט שחק את הקלפים כפי שהם מונחים"
- הוא מדגיש את החוכמה שיש בשמירה על אובייקטיביות צלולה לגבי המציאות הקיימות במקום לכפות הטיות, תיאוריות, חזון או העדפות, על ניתוח העובדות. תנו לראיות הממשיות להנחות החלטות.
5. "סבלנות בשילוב עם הזדמנות היא דבר נהדר"
- בהדגשה שלעתים קרובות השגת תשואות דורשת המתנה לפתיחת ההזדמנות הנכונה, מונגר דוגל בהרמת ראש והתבוננות ובצורך לתת ליתרונות טבעיים להתבטא במקום לכפות תוצאות בכוח.
משמעת בשילוב עם תזמון טוב מניעים הצלחה.
פרק שיעניין אותך:
מונגר לעסקים
ייעוץ עסקי מצ'רלי מונגר:
1. שקול עלות אלטרנטיבית להזדמנויות
אל תתמקד רק ביתרונות של מה שאתה רודף אחריו, אלא שקל בקפידה על אילו חלופות אתה מוותר.
2. לפתח שליטה במודלים רב-תחומיים
לשלוט ברעיונות הגדולים בתחומים שונים כמו פסיכולוגיה, הנדסה, כלכלה ומשפטים. לא רק בעשיית עסקים.
3. עם יושרה, בראש ובראשונה, הכה באגרסיביות כאשר התנאים מתאימים
לנוע מהר מבלי לכופף חוקים או לוותר על אתיקה גם כאשר מקרים נוצצים ונדירים מאפשרים זאת.
4. סבלנות בשילוב עם לימוד מעמיק מכינים את הקרקע כדי שניצחונות עסקיים יוכלו לפרוח
טפח יתרונות תחרותיים באמצעות ניתוח מידע באופן קבוע לאורך זמן.
5. שקול בכובד ראש את התרבות הארגונית בעת רכישת חברות
שילוב עובדים מחברות מתמזגות בצורה חלקה מאפשר ללכוד רווחים כספיים צפויים. שמור על המוניטין שלך.
פרק שיעניין אותך:
מונגר ליזמות
עצות ליזמות מצ'רלי מונגר:
1. חפשו ליצור, לעבוד ולטפח סביבות אתיות ובטוחות
לנהל עסקים ביושרה ככוכב הצפון שלך.
2. שלטו באמיתות הבסיסיות במגוון דיסציפלינות, לא רק בתחום שלכם
תבונה כללית ורחבה מאפשרת שיפוט נכון בתוך תנאי אי ודאות.
3. כאשר עומדים בפני החלטה קשה, השתמשו בחשיבה רב-תחומית כדי לזהות ממה החכמים יימנעו
הפוכו את הבעיות על פיהן.
4. עם משמעת פנאטית, הגדל את כמות האפשרויות
חשבו את הסיכויים בצורה מתמטית עם ניתוק רגשי, לא לפעול רק משיקול איכותני לפי תחושת בטן.
5. נצלו רגעים נדירים של הזדמנויות להימורים גדולים ונועזים תוך שימוש בכסף של אנשים אחרים
קחו סיכונים מחושבים באמצעות מינוף של מימון כשהזמן והתנאים מתאימים במיוחד.
פרק שיעניין אותך:
מונגר למשקיעים
עצות השקעה מצ'רלי מונגר:
1. להסתובב רק במגרשים בהם אתה יודע שתוכל להבקיע ולא להסתובב כל הזמן
המתינו בסבלנות, כי מה שאתם מבינים היטב יגיע באופן טבעי.
2. לפתח שליטה ברעיונות הגדולים והרב-תחומיים
שלטו במודלים ועקרונות הגדולים של תחומים רבים מעבר למימון והשקעות בלבד כדי להרחיב את היתרון שלכם.
3. עם האתיקה בראש ובראשונה, לעשות הימור באגרסיביות כאשר הסיכויים טובים להפליא
לנוע במהירות וביושרה כאשר הזמן מתאים.
4. קחו בחשבון חבות מס עתידי וריביות על מימון בעת חישוב שווי עסק
תשקלו חובות מס עתידיות ועלויות הון.
5. להשקיע בעסקים מעולים עם חפירים במחירים הוגנים
חפשו חברות איכותיות, קשות לשכפול, שתומחרו בצורה הגיונית.
מוכנים לעבוד על השבחת העסק והפיכתו לנכס?
מזהים צורך בשדרוג השגרות הניהוליות והכלים?
אוכל לסייע בזיהוי הפערים, הכנת תכנית עבודה ומעקב אחר ההתקדמות, עד
להצלחה.
צרו קשר בהקדם!
לא לפספס! הרשמו לקבל פרקים חדשים ומידע
עדכני
לאימייל: לחצו כאן
צרו קשר!
לשליחת Whatsapp בקליק לחצו כאן
צרו קשר לתיאום שיחת התייעצות
ללא עלות: אימייל
לאוסף הפתגמים על מנהיגות וניהול לחצו כאן
לתוכן העניינים לחצו כאן
לרשימת כל הפרקים לחצו כאן
אתר מפורט על ייעוץ, מנטורניג
ואימון ליזמים, בעלי עסקים
ומנהלים - לחצו: סטרטגו 360
עקבו אחרי פרקים חדשים ב Instagram לחצו כאן
צפו בסרטונים ב YouTube לחצו כאן
התחברו איתי ב Linkedin לחצו כאן
עקבו אחריי ב Twitter לחצו כאן
עוד על ייעוץ עסקי וחומרים להורדה לעבודה עצמית
באתר:
Stratego 360 http://www.stratego360.com/
